Lebensversicherung und Vorsorge in der Säule 3
Beschreiben Sie die gewünschte Deckung, damit passende Versicherer oder Broker ihre Antwort vorbereiten können.
Was passiert nach dem Absenden?
- 1. Sie beschreiben Ihren Bedarf.
- 2. Unser Team prüft Ihre Anfrage.
- 3. Die zuständigen Versicherer oder Broker können Sie mit einem Angebot kontaktieren.
Ihre Kontaktdaten dienen der Bearbeitung Ihrer Anfrage und werden nicht öffentlich angezeigt. Eine Zusammenfassung Ihres Bedarfs kann an die betreffenden Versicherer oder Broker weitergeleitet werden.
Versicherungen
Lebensversicherung und Vorsorge (Säule 3): Anfrage vorbereiten
Die private Vorsorge ergänzt AHV und berufliche Vorsorge, etwa über die gebundene Säule 3a, die freie Säule 3b oder eine Risikoversicherung für Todesfall und Erwerbsunfähigkeit. Über e-offerte.ch beschreiben Sie Ihre Ziele ohne Konto; wir kontrollieren die Anfrage und leiten sie an Versicherer und Broker in Ihrer Region weiter. Wie lange es bis zu den Offerten dauert, hängt meist davon ab, ob ein Beratungsgespräch vereinbart wird.
Was Sie in Ihrer Anfrage angeben sollten: • Hauptziel: Altersvorsorge, Schutz der Familie oder Absicherung einer Hypothek • Alter, Familiensituation und Anzahl unterstützter Kinder • Berufliche Stellung: angestellt mit Pensionskasse oder selbständig • Interesse an einer Lösung in der Säule 3a (gebunden) oder 3b (frei) • Gewünschte Risikodeckungen: Todesfallkapital, Rente bei Erwerbsunfähigkeit • Reine Versicherungslösung oder Variante mit Fondsanteil • Bereits bestehende Vorsorgeverträge
Üblicher Ablauf: Sie legen Ihre Lage offen und erklären, was Sie absichern möchten. Meist meldet sich ein Broker oder eine Versicherungsberaterin für ein Gespräch, denn eine Vorsorgelösung läuft über viele Jahre. Die Offerten zeigen Laufzeit, Leistungen, Rückkaufsbedingungen und allfällige Gesundheitsfragen. Nehmen Sie sich Zeit für den Vergleich, bevor Sie unterschreiben.
Beispiele für Anfragen: • Junger Vater, der mit einem Todesfallkapital Partnerin und Kinder schützen will • Selbständige ohne Pensionskasse, die ihre Altersvorsorge aufbauen möchte • Paar, das Wohneigentum kauft und das Hypothekarrisiko absichern muss • Angestellter, der eine 3a-Versicherung mit einem 3a-Bankkonto vergleichen will • Person kurz vor der Pensionierung, die ihre Verträge überprüft
Sie können Ihren Versicherungsbedarf ohne Konto beschreiben. Nennen Sie die zu versichernden Risiken und den gewünschten Beginn. Unser Team prüft die Angaben. Eine Zusammenfassung kann an die betreffenden Versicherer oder Broker weitergeleitet werden; Kontaktdaten und Anhänge bleiben privat. Deckung, Prämie und Vertrag klären Sie direkt mit dem gewählten Versicherer oder Vermittler.
Meine Versicherungsanfrage ausfüllenFragen vor Ihrer Anfrage
Was unterscheidet die Säule 3a von der Säule 3b?
Die Säule 3a ist gebunden, steuerlich begünstigt und erst unter bestimmten Voraussetzungen vorzeitig verfügbar. Die Säule 3b ist freier gestaltbar, bietet aber je nach Kanton andere steuerliche Regeln. Welche Form passt, hängt von Ihren Zielen und Ihrer Lage ab.
Muss ich Gesundheitsfragen beantworten?
Für Risikodeckungen wie Todesfallkapital oder Erwerbsunfähigkeitsrente verlangen Versicherer in der Regel einen Gesundheitsfragebogen. Je nach Höhe der Leistungen kann zusätzlich eine ärztliche Untersuchung nötig sein. Beantworten Sie die Fragen vollständig, damit der Schutz später nicht in Frage steht.
Kann ich eine Lebensversicherung vorzeitig auflösen?
Eine vorzeitige Auflösung ist oft möglich, führt aber meist zu einem tieferen Rückkaufswert als erwartet. Die genauen Bedingungen stehen in der Police. Lassen Sie sich die Folgen vor einem Entscheid erklären.
Sagt mir e-offerte.ch, welche Lösung ich wählen soll?
Nein, die Plattform leitet Ihre Anfrage nur an passende Anbieter weiter. Die Beratung und die Empfehlung übernehmen die Versicherer oder Broker, die Sie kontaktieren. Den Entscheid treffen Sie selbst.